AML-Richtlinie (Geldwäschebekämpfung) – Midasluck Casino

Letzte Aktualisierung: 2026

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie („AML-Policy“) beschreibt die Grundsätze und Verfahren, mit denen Midasluck Casino („wir“, „uns“, „Plattform“) Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verhindert, erkennt und meldet. Sie gilt für alle Nutzerinnen und Nutzer der Website und Dienste, einschließlich Casino- und Sportwetten-Angeboten.

Marke: Midasluck Casino
Domain: midasluck-casino.de
Website: https://midasluck.com/
Lizenz: AOFA – Anjouan (Ausstellungsbehörde/Lizenzjurisdiktion)

1. Zweck und Geltungsbereich

Ziel dieser AML-Policy ist es, (i) die Nutzung unserer Dienste zur Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu verhindern, (ii) verdächtige Aktivitäten frühzeitig zu identifizieren, (iii) angemessene Prüfungen (KYC/EDD) durchzuführen und (iv) erforderliche Meldungen gemäß anwendbaren Vorgaben und Lizenzauflagen zu veranlassen.

2. Begriffsdefinitionen

Geldwäsche bezeichnet Handlungen, die darauf abzielen, die illegale Herkunft von Vermögenswerten zu verschleiern (z. B. Einzahlen, Umschichten, Auszahlen, Layering, Integration).
Terrorismusfinanzierung umfasst die Bereitstellung oder Sammlung von Mitteln zur Unterstützung terroristischer Handlungen oder Organisationen.
KYC („Know Your Customer“) bezeichnet Identitäts- und ggf. Adress-/Zahlungsmittelprüfungen.
EDD („Enhanced Due Diligence“) bezeichnet verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen bei erhöhtem Risiko.

3. Risikobasierter Ansatz

Wir wenden einen risikobasierten Ansatz an. Das bedeutet, dass Umfang und Intensität der Prüfmaßnahmen u. a. von folgenden Faktoren abhängen können:

Transaktionsverhalten (Einzahlungs-/Auszahlungsfrequenz, Beträge, Muster)
Nutzung bestimmter Zahlungsmethoden (inkl. Kryptowährungen, sofern verfügbar)
Geografische Risikofaktoren (Wohnsitz, IP-Standort, Zahlungsland)
Ungewöhnliche Spielmuster (z. B. geringe Spielaktivität bei hohen Ein-/Auszahlungen)
Sanktions-/PEP-Status (politisch exponierte Personen)

4. Identitätsprüfung (KYC)

Zur Einhaltung unserer AML-Pflichten können wir jederzeit – insbesondere vor einer Auszahlung – eine Verifizierung verlangen. Typischerweise kann Folgendes angefordert werden:

Identitätsnachweis: gültiger Personalausweis/Reisepass/Führerschein (je nach Land)
Adressnachweis: aktuelle Versorgerrechnung, Kontoauszug oder amtliches Schreiben (i. d. R. nicht älter als 3 Monate)
Zahlungsmittelprüfung: Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel Ihnen gehört (z. B. Kartenfoto mit verdeckten Ziffern, E-Wallet-Screenshot, Banknachweis)
Altersprüfung: Nachweis, dass Sie das gesetzliche Mindestalter erreicht haben

Wir können die Nutzung des Kontos einschränken (z. B. Ein- oder Auszahlungen sperren), bis die Verifizierung erfolgreich abgeschlossen ist.

5. Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD) & Herkunft der Mittel

Bei erhöhtem Risiko können wir zusätzliche Informationen oder Dokumente verlangen, z. B.:

Herkunft der Mittel (Source of Funds): Gehaltsabrechnungen, Steuerunterlagen, Kontoauszüge, Nachweise über Unternehmensgewinne o. Ä.
Herkunft des Vermögens (Source of Wealth): Vermögensaufbau über längere Zeit, Verkäufe, Erbschaften etc.
zusätzliche Plausibilitätsfragen zur Spiel- und Zahlungsaktivität

Wenn angeforderte Informationen nicht bereitgestellt werden oder die Prüfung nicht zufriedenstellend ist, können wir Transaktionen ablehnen, Konten einschränken oder die Geschäftsbeziehung beenden.

6. Transaktionsmonitoring & Erkennung verdächtiger Aktivitäten

Wir überwachen Konten und Transaktionen, um ungewöhnliche oder potenziell verdächtige Muster zu erkennen. Beispiele (nicht abschließend):

häufige Ein- und Auszahlungen ohne erkennbaren Spielzweck
„Ketten“-Einzahlungen über verschiedene Zahlungsmittel/Personen
plötzliche deutliche Erhöhung von Einsätzen oder Transaktionsvolumen
Abweichungen zwischen Kontoinhaber und Zahler/Empfänger
Verdacht auf Kontomissbrauch, Identitätsdiebstahl oder Betrug
Hinweise auf Umgehung von Limits, Bonusmissbrauch oder „Smurfing“

7. Einzahlungen, Auszahlungen & Zahlungsmethoden

Zur Risikominimierung gelten u. a. folgende Grundsätze:

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich an den/die gleichen Zahlungsweg(e), der/die für Einzahlungen genutzt wurde(n), soweit praktikabel und zulässig („closed-loop“).
Wir können Auszahlungen an Dritte ablehnen.
Wir können zusätzliche Verifizierungen verlangen, bevor Auszahlungen genehmigt werden.
Wir behalten uns vor, bestimmte Transaktionen abzulehnen oder zurückzuhalten, wenn AML-/Compliance-Bedenken bestehen.

Wir unterstützen u. a. folgende Zahlungsmethoden: Bank Transfer, Interac, Jeton, Mastercard, MiFinity, Paysafecard, Visa. Weitere Methoden können je nach Region verfügbar sein. Etwaige Krypto-Optionen werden – sofern angeboten – ebenfalls AML-konform überwacht.

8. Sanktionen, PEP-Prüfungen & verbotene Jurisdiktionen

Wir können Screenings gegen relevante Sanktionslisten und PEP-Informationen durchführen. Wir können die Registrierung, Nutzung der Dienste oder Transaktionen untersagen, wenn:

Sie auf einer Sanktionsliste geführt werden oder Verbindungen dazu bestehen,
ein unvertretbares AML-Risiko festgestellt wird,
Sie aus bestimmten Hochrisiko- oder eingeschränkten Jurisdiktionen handeln (abhängig von rechtlichen Vorgaben und Lizenzauflagen).

9. Kontosperrung, Zurückhaltung von Geldern & Schließung

Wir können Konten vorübergehend sperren oder schließen und Auszahlungen zurückhalten, wenn dies erforderlich ist, um:

KYC/EDD-Prüfungen abzuschließen,
verdächtige Aktivitäten zu untersuchen,
gesetzliche oder lizenzrechtliche Pflichten einzuhalten,
Betrug, Bonusmissbrauch oder Umgehung von Regeln zu verhindern.

In bestimmten Fällen können wir verpflichtet sein, den betroffenen Nutzer nicht über konkrete Prüf- oder Meldemaßnahmen zu informieren (z. B. bei Verdachtsmeldungen), soweit dies durch anwendbare Vorschriften vorgesehen ist.

10. Aufbewahrung von Unterlagen

Wir bewahren KYC- und Transaktionsunterlagen sowie Kommunikation im Zusammenhang mit AML-Prüfungen für den Zeitraum auf, der zur Erfüllung gesetzlicher, regulatorischer und lizenzrechtlicher Pflichten erforderlich ist. Danach werden Daten gemäß unserer Datenschutzpraxis gelöscht oder anonymisiert, sofern keine weitere Aufbewahrungspflicht besteht.

11. Datenschutz & Datensicherheit

Im Rahmen von KYC/AML verarbeiten wir personenbezogene Daten, um gesetzliche und lizenzrechtliche Anforderungen zu erfüllen, Betrug zu verhindern und die Integrität der Plattform zu schützen. Wir setzen angemessene technische und organisatorische Maßnahmen ein, um Daten vor unbefugtem Zugriff, Verlust oder Missbrauch zu schützen. Weitere Informationen finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

12. Mitarbeiterschulung & interne Kontrollen

Wir unterhalten interne Kontrollen und Prozesse zur AML-Compliance. Relevante Mitarbeiter werden regelmäßig geschult, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen, korrekt zu eskalieren und Verfahren einzuhalten.

13. Meldungen & Zusammenarbeit mit Behörden

Wenn Verdachtsmomente vorliegen, können wir nach Maßgabe der anwendbaren Regelungen Meldungen an zuständige Stellen veranlassen und mit Behörden zusammenarbeiten. Wir können zusätzlich Informationen anfordern, um Sachverhalte zu klären.

14. Ihre Pflichten als Nutzer

Durch die Nutzung unserer Dienste verpflichten Sie sich, insbesondere:

korrekte und vollständige Angaben bei Registrierung und Verifizierung zu machen,
nur Zahlungsmethoden zu nutzen, die Ihnen rechtmäßig gehören,
keine Einzahlungen aus illegalen Quellen vorzunehmen,
bei Anfragen zu KYC/EDD zeitnah zu kooperieren.

15. Änderungen dieser AML-Policy

Wir können diese AML-Policy aktualisieren, um Änderungen unserer Prozesse, der Lizenzauflagen oder rechtlicher Anforderungen abzubilden. Die jeweils aktuelle Version ist auf unserer Website verfügbar. Wesentliche Änderungen können zusätzlich in geeigneter Weise kommuniziert werden.

16. Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Policy oder zu Verifizierungsanforderungen haben, kontaktieren Sie bitte unseren Support über die auf https://midasluck.com/ angegebenen Kontaktmöglichkeiten.